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骗子雇心理学博士写剧本 电信诈骗也是拼

业界动态 2015-12-13 11:45:11 转载来源: 网络整理/侵权必删

老人对电话中的“警察”唯命是从,却对着眼前穿制服的警察叫:“你是骗子!”――电话诈骗的行骗者为何能将老人骗得团团转?原来,在“骗子团队”中,还有心理学博士。武汉警方防范电信网络诈骗专班工作人员昨表示,由于诈骗窝点通常在国外,款项一旦转出,追查起来极其复杂,因此,由银行工作人员和民警共同组成的“最后一道防线”尤为重要

老人对电话中的“警察”唯命是从,却对着眼前穿制服的警察叫:“你是骗子!”――电话诈骗的行骗者为何能将老人骗得团团转?原来,在“骗子团队”中,还有心理学博士

武汉警方防范电信网络诈骗专班工作人员昨表示,由于诈骗窝点通常在国外,款项一旦转出,追查起来极其复杂,因此,由银行工作人员和民警共同组成的“最后一道防线”尤为重要。据武汉警方统计,今年以来,全市共成功拦截网络电信诈骗455起,金额4000余万。其中,在银行柜台上拦下的金额共1220万元,拦截数额最大的一笔,约2000万元;拦截案件最多的派出所为水果湖派出所,共42笔,挽回损失380万元。

老人指着真警察叫“骗子”

昨天,中国银行江汉支行的员工查莉莎告诉武汉晚报记者,她本人就见过多次在骗子的指令下准备转款的客户,令她不解的是,客户宁愿相信电话里的“假警察”,也不愿意相信真真实实站在自己面前的真警察。

今年8月,在银行的ATM机前,一位老人正慌张地操作。“看到这种一边打电话一边操作取款机的,十有八九是上了骗子的当。”当时,查莉莎和同事上前问:“您在转账吗?是给熟人吗?”老人回避不答。无奈下,查莉莎只得阻止老人继续操作:“取款机出了故障,要不要到柜面上去办理?”没想到,电话中的骗子竟然让老人换一个网点汇款。老人正准备走,被3名员工一起拦住。查莉莎接过电话,告知对方取款机出了故障,没想到对方竟在电话里破口大骂。

查莉莎确定这是骗局,她挂断后,要老人报警,没想到老人竟然向骗子的电话打过去,称电话里就是警察。随后,因为有其他人报警,民警开着警车到达现场,老人还指着穿制服的民警说:“你不是真的警察,是骗子!”尽管“不被信任”,民警和银行员工坚持劝说了半个多小时,老人才恍然大悟。

2000万巨款差点被坑走

今年6月4日下午,市民高女士神色紧张地来到街道口某银行,客户经理王娟发现后立即上前询问,高女士表示,天津市公安局打来电话,让其汇款以保证安全。王娟表示对方肯定是骗子,但高女士仍执意汇款。

王娟把事情报告给网点负责人高亚玲并联系社区民警金拥军。此时,高女士已经把名下所有的银行卡信息都透露给对方,金额巨大,包含全部家当约2000万元。金拥军和银行工作人员一边安抚高女士情绪,一边分别用电话帮其挂失了其他银行的4张卡,并第一时间冻结了该银行内高女士所有资金。

在确认所有银行卡已被冻结后,高女士的情绪逐渐恢复平静,方才道出事情始末:当天上午11点多,她在家里接到一个外地电话,对方表明身份为警察,称她的医保卡涉嫌毒品案件,并说出了她部分真实信息,包括身份证号码、医保卡号码及证件照部分细节,高女士对此深信不疑。一旦这2000万元被骗子转走,后果将不堪设想。

单身中老年人成受骗高发群体

市公安局内保支队金融商贸大队民警肖峰表示,目前,丧偶或离异的中老年人成受骗高发群体,犯罪分子利用此群体需要关爱的特点进行诈骗,我市每周都要发现类似案件1至2起。

今年10月5日,一名50多岁的赵女士报警称,她遭遇了诈骗。原来,她早年丧偶,平日一人在家。上个月,她通过交友网站认识了年龄相仿的男子伍某,伍某称他在外地做生意,两人在网络上交换了照片,相互都很满意,随后,二人感情急剧升温,伍某除了每天给她发多条问候短信外,还经常编发优美的诗句给她。此外,伍某还每天给赵女士打3个电话,两个人有说不完的话。

半个月后,伍某称自己有新店开张,要赵女士送几个花篮来,还说因为在外地,要赵女士直接将花篮的款项打过来。虽说一个花篮几千元,赵女士也觉得很贵,但她还是咬咬牙,打了1.5万过去,没想到,此后伍某就人间蒸发了。此时,赵女士才知道自己被骗了。

诈骗团伙雇心理学博士写剧本

为什么这么多的受害者会相信骗子?肖峰说,因为报酬丰厚,不少高学历人士也甘愿为诈骗团伙打工。在今年6月,武汉警方破获的一起窝点在柬埔寨的诈骗案中,其中一名嫌疑人就是心理学博士,他负责研究被骗人的心理,并将其最薄弱的地方找出来。

该博士还针对每类骗局都写好了剧本,提前设想好各种对话。同时,骗子还会对被骗者的各种信息做详细功课,如针对某单位领导想自证清白的心理,就设计“卷入经济案件”的骗局,而对单身的老年人,则花言巧语,嘘寒问暖,博取信任。

肖峰还介绍,诈骗团伙分工明确,老板通常被称为金主,负责花钱招聘大批员工,下面又分为取款组、信息组、网络维护组、心理组等,而且往往是跨国犯罪,如上面提到的柬埔寨案件中,该团伙在武汉诈骗、境外取款,但总窝点则设在柬埔寨。

行骗手段翻新防不胜防

肖峰介绍,目前,骗子的花样翻新,出现了很多新手段,令人防不胜防。如在冒充老板要求汇款的案件中,骗子为了防止被拆穿,会先将公司的组织结构摸清楚,再盗用公司副总的微信或QQ,给会计发信息,要他加公司老总的微信或QQ,转款过去。此时,由于副总的账号本在会计的好友列表中,通常很少怀疑,极其容易被骗,而会计也往往是汇款后找领导签字,才发现被骗了。

另外,针对年纪较大的受害者,骗子还会安排年轻人冒充是老人的孙子,带他一同到银行网点办理网银,并提前和“孙子”对好各种信息,以免银行员工盘问,倘若银行员工粗心,骗子就容易得手。

肖峰说,最近还出现了一种新式骗局,受害者在申请大额信用卡时,进入钓鱼网站,按照网站提示,必须在一张储蓄卡内存入数万元现金,才可以保证开通额度,但钱一转进去,就石沉大海。

银行为帮受害人避免损失

断电、抢卡、堵人全用上了

肖峰表示,由于电信诈骗案一旦得手,钱款汇出后,骗子就会将金额多次分解至成百上千个账户,追查起来十分复杂,因此警方和银行将主要精力都放在了拦截上。

然而,受害人在转款时往往已经被“骗子”洗脑,完全听不进任何人的话,民警和银行员工在紧急情况下,也常常做出“非常手段”,如一起案件中,老人执意汇款,卡已经插入机器内,银行员工为了避免损失,只得临时拉下电闸,对取款机断电,迫使机器吞卡;也有员工为了阻止受害者,直接打开ATM机的隔离罩,将其银行卡抢过来、人拉出来;还有的银行网点因为阻止了受害人,受害人竟离开前往其他网点,银行员工只能通知附近的网点,告知受害者的基本特征,联合起来“堵人”。

在此,武汉警方提醒市民注意:若有熟人或领导要求汇款,一定要打电话确认。同时,公检法等机关办案需面对面,也从来不会以办案为由要求市民转账或汇款。

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标签: 骗子 心理学 博士 剧本 电信 诈骗 也是


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