有太多工作要做,传蚂蚁集团IPO可能推迟至2022年

据知情人士透露,随着中国全面修订金融科技行业的相关规定,蚂蚁集团明年重启IPO的可能性看起来越来越渺茫。知情人士表示,蚂蚁集团仍处于改进的早期阶段,监管机构要求其在诸多领域遵守新的指导方针...《有太多工作要做,传蚂蚁集团IPO可能推迟至2022年

据知情人士透露,随着中国全面修订金融科技行业的相关规定,蚂蚁集团明年重启IPO可能性看起来越来越渺茫。

知情人士表示,蚂蚁集团仍处于改进的早期阶段,监管机构要求其在诸多领域遵守新的指导方针。由于有太多工作要做,而且许多规则尚未阐明,蚂蚁集团明年上市的可能性正在变小,很可能推迟2022年。

对包括华平(Warburg Pincus)在内的早期投资者来说,蚂蚁集团上市时间再推迟一年或更长时间将是一次重挫,这些投资者原本指望从350亿美元的IPO中获得丰厚回报。

此外,这也将对阿里巴巴造成潜在打击,它持有蚂蚁集团1/3的股份。蚂蚁集团上市计划被暂停后,该公司股价暴跌。

蚂蚁集团重启IPO面临的巨大挑战,源于与负责监管金融服务和证券行业的监管机构官员的讨论。他们强调,目前的当务之急是确保蚂蚁集团适应不断变化的监管环境。

两名知情人士表示,中国已经成立了联合工作组来监督蚂蚁集团。除了与该集团保持定期联系,工作组还负责收集数据和其他材料,研究其重组,并起草金融科技行业的其他规则。

根据11月初发布的小额贷款机构规则草案,蚂蚁集团将需要补充资本金。据估计,这可能意味着该公司需要大约120亿美元才能符合要求。

蚂蚁集团需要向银监会申请两个小额贷款平台的新牌照。但知情人士称,银保监会将限制允许在全国范围内运营的平台数量,不太可能批准蚂蚁集团的两个牌照。

蚂蚁集团还需要向中国人民银行申请单独的金融控股公司牌照,因为它的业务横跨两个以上的金融部门。知情人士表示,监管机构尚未对蚂蚁集团给出明确而具体的指导,但已告知该公司,其需要遵守现行法规,并在金融控股公司的框架下运营。

知情人士还称,蚂蚁集团正在等待小额贷款规则的最终版本出台,预计政府未来几个月将出台更多针对金融科技行业的监管规定,比如财富管理方面的监管。在此过程中,上市不再是当务之急。

此前,在被问及蚂蚁集团IPO计划是否会继续进行时,中国证监会副主席方星海表示,这取决于政府如何重构金融技术监管框架,以及企业如何应对不断变化的监管环境。而原银监会主席尚福林则表示,不管是传统的金融业态,还是像蚂蚁金服这样的金融业态,都应该遵循金融业的一些基本规律。

对于蚂蚁集团来说,理解并驾驭复杂的规则是其当前面临的最大障碍。蚂蚁集团原定于香港和上海两地上市的计划不久前被叫停。备受期待的IPO引发了投资狂潮,需求飙升将其估值推高至2.1万亿元人民币。

在各方没有就任何可行计划达成一致的情况下,蚂蚁集团在重启IPO方面将面临更长时间的延迟,甚至可能比许多分析师预计的期限还要长。如果蚂蚁集团未能在明年10月份IPO申请到期前完成股票发行,它将不得不在上海再次申请上市程序,并寻求新的批准。

包括晨星公司在内的分析师已经将蚂蚁集团的估值下调了一半,华平、银湖管理公司和淡马锡等早期投资者的潜在回报也受到影响。上市规模缩减也将意味着,花旗集团和中金公司等投资银行的手续费降低,这些投行原本指望通过IPO获得更多回报。(小小)

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蚂蚁网络小贷公司200亿元ABS融资项目获上交所通过

澎湃新闻记者 陈月石

暂缓上市后,蚂蚁集团旗下网络小贷公司的ABS融资项目顺利通过。

11月24日,上交所公司债券项目信息平台披露的信息显示,拟发行规模为100亿元的“国泰君安借呗第4-12期消费贷款资产支持专项计划”的项目状态已经更新为“通过”,更新时间为11月23日,项目的受理时间为为11月6日。该项目的原始受益人为重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司。

此外,拟发行规模同样为100亿元的“中信证券花呗一至十期授信付款资产支持专项计划”,也在11月20日“通过”,这一原始受益人为重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司的ABS,受理时间为11月3日。

除了上述获得通过ABS项目,蚂蚁集团旗下的上述两家网络小贷公司,还有三个总计260亿的ABS项目已经被上交所受理,分别是11月24日刚刚更新的“天弘创新花呗第8-15期消费授信融资资产支持专项计划”,拟发行规模为80亿元;11月20日更新为已受理的“中信证券借呗五至十四期消费贷款资产支持专项计划”,拟发行规模为100亿元;11月10日受理的“财通资管花呗授信付款资产支持专项计划”,拟发行规模为80亿。

重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司和重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司是蚂蚁集团旗下从事“花呗”和“借呗”业务的网络小贷公司,截止2020年6月末,二者的注册资金分别为120亿元和40亿元。

11月3日晚间,上交所发布暂缓蚂蚁科技集团股份有限公司科创板上市的决定。上交所表示,近日,发生蚂蚁集团实际控制人及董事长、总经理被有关部门联合进行监管约谈,蚂蚁集团也报告所处的金融科技监管环境发生变化等重大事项。该重大事项可能导致蚂蚁集团不符合发行上市条件或者信息披露要求。

在蚂蚁集团上市暂缓后,银保监会曾表示,未引导银行暂停和蚂蚁集团的联合贷款业务。

根据11月2日银保监会和央行发布《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》,与此前已经发布的《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》一致,经营网络小额贷款业务的小额贷款公司对外融资时,通过发行债券、资产证券化产品等标准化债权类资产形式融入资金的余额不得超过其净资产的4倍。

兴业研究指出,在当前头部小额贷款公司的网络小额贷款表外放贷、表外证券化的业务模式下,联合放贷限制条件对资本金的消耗对其几无影响。

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