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邮储银行收紧数字人民币钱包:防范洗钱风险,加强身份信息治理

区块链 2024-07-04 12:31:30 转载来源:

邮储银行收紧数字人民币钱包:防范洗钱风险,加强身份信息治理随着金融领域洗钱方式的不断翻新,有关部门也需要及时调整相关业务政策来应对。近日,邮储银行在官网发布公告称,将根据反洗钱相关政策和要求,推进数字人民币客户身份信息治理

邮储银行收紧数字人民币钱包防范洗钱风险,加强身份信息治理

随着金融领域洗钱方式的不断翻新,有关部门也需要及时调整相关业务政策来应对。近日,邮储银行在官网发布公告称,将根据反洗钱相关政策和要求,推进数字人民币客户身份信息治理。针对个人客户身份信息不完整等情况,邮储银行将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。

身份信息不完整,钱包功能将受限

据邮储银行官网公告,该行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作。核实的客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

针对个人客户身份信息不完整、未留存身份证件影印件或身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况,邮储银行将对客户名下钱包采取降低交易限额、限制金融服务等措施。

邮储银行表示,如客户的钱包仍需正常使用,可以通过数字人民币APP客户端、邮储银行手机银行客户端上传证件影印件并更新证件有效期限,或携带本人有效身份证件前往该行任一营业网点等方式更新完善客户身份信息。信息补充完整、准确后,可恢复钱包功能。

 邮储银行收紧数字人民币钱包:防范洗钱风险,加强身份信息治理

数字人民币身份信息治理,主要针对低权限钱包

某券商银行业分析师表示,数字人民币在开发时就强调可控匿名和安全性,且有不同等级的设计。在默认情况下,用户开通的是较低权限的匿名钱包,一般不需要向机构提供身份信息,但使用额度低,多用于一般消费。如果大额使用,则需要进行实名认证。

该分析师认为,邮储银行提及的数字人民币身份信息治理应当主要针对低权限的数字人民币钱包用户。“某种程度上,一些匿名使用的数字人民币的确存在洗钱方面的风险。”

多家银行开展客户身份信息治理行动

财联社记者统计发现,今年以来,已经有青海银行、广东兴宁农村商业银行、内蒙古农村信用社、郑州农商银行、二连浩特农村合作银行、磴口县农村信用合作联社等多家银行机构宣布针对持卡用户,开展客户身份信息治理行动。

此外,5月底,邮储银行还发布过个人客户身份信息治理的公告。彼时,邮储银行称,根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规规章要求,自2024年4月,该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。自2024年8月起,该行在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上,将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。

央行强调反洗钱工作,金融机构需承担更多责任

今年6月26日,央行反洗钱局党支部发布文章《全面做好新时代反洗钱工作 为金融发展稳定提供坚实保障》。在文中,央行方面指出,统筹推进反洗钱法律制度、工作机制、预防体系、打击犯罪、国际合作等各项工作,推动我国反洗钱事业实现从跟随国际标准到部分领域领先的跨越、从“规则为本”向“风险为本”的根本性转变。

据去年底最高人民检察院第四检察厅厅长张晓津在新闻发布会上的介绍,尽管当前金融犯罪案件数量有所下降,但仍处于高位运行状态,且虚拟货币洗钱犯罪增多。洗钱、非法从事资金支付结算、非法买卖外汇案件增多,通过虚拟货币交易跨境转移资金成为新手段。

该分析师认为,银行作为金融行业的中坚力量,在反洗钱方面必然要承担更多的责任。但客观来看,反洗钱行动也需要更多部门的协力配合。金融犯罪活动层出不穷,反洗钱也是一项长期性的工作。

数字人民币应用范围不断扩展

目前,数字人民币全国试点地区包括北京、河北省(全省)、天津、大连、上海、江苏省、杭州市、宁波市、温州市、湖州市、绍兴市、金华市、福州市、厦门、济南、青岛、长沙、广东省、南宁、防城港、海南省、重庆、四川省、昆明、西双版纳、西安等省、市。

从用途来看,目前淘宝、京东、美团、网易严选、唯品会、携程、滴滴、微信小程序等平台,目前均已受理数字人民币。

邮储银行收紧数字人民币钱包,主要针对低权限的匿名钱包用户,旨在加强身份信息治理,防范洗钱风险。这表明数字人民币在不断扩大应用范围的同时,反洗钱工作也变得愈加重要。未来,银行和其他金融机构将需要进一步加强合作,共同打击洗钱犯罪,维护金融安全稳定。

标签: 邮储 银行 收紧 数字 人民币 钱包 防范 洗钱 风险


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